Cette page explique quelles données personnelles sont collectées lorsque vous me contactez ou que vous devenez client, pourquoi elles le sont, combien de temps elles sont conservées et comment exercer vos droits.
Elle est rédigée conformément au Règlement général sur la protection des données (RGPD) et à la loi Informatique et Libertés.
01Qui est responsable de vos données
Le responsable du traitement est :
PAILLOT PATRIMOINE, SARL au capital de 1 000 €
SIREN 931 112 049, RCS Chambéry
Siège social : 23b rue de la Fontanette, 73700 Séez
Courtier en assurances, immatriculé à l'ORIAS sous le n° 24005634
Contact : maxime.paillot@uptimi.fr — 06 14 30 11 76
Le cabinet n'a pas désigné de délégué à la protection des données. Toute demande relative à vos données doit être adressée directement au contact ci-dessus.
02Quelles données sont collectées
Je ne collecte que les données nécessaires à ma mission. Selon l'avancement de notre relation :
- Lorsque vous me contactez : nom, prénom, adresse e-mail, numéro de téléphone, et les informations que vous choisissez de m'indiquer dans votre message.
- Lors du bilan patrimonial : situation familiale, situation professionnelle, revenus, composition de votre patrimoine, charges, crédits, objectifs et horizon de placement, tolérance au risque.
- Si vous devenez client : date et lieu de naissance, nationalité, pièce d'identité, justificatif de domicile, coordonnées bancaires, origine des fonds, et tout document exigé par la réglementation.
Certaines de ces données sont obligatoires : sans elles, je ne peux ni formuler un conseil adapté, ni respecter mes obligations légales de connaissance client. Vous en êtes informé au moment de la collecte.
03Pourquoi ces données sont collectées
| Finalité | Base légale |
|---|---|
| Répondre à votre demande de contact ou de rendez-vous | Mesures précontractuelles prises à votre demande |
| Réaliser le bilan patrimonial et formuler un conseil adapté | Exécution du contrat et obligation légale de conseil |
| Mettre en place et suivre les solutions souscrites | Exécution du contrat |
| Respecter les obligations de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme | Obligation légale |
| Conserver la trace du conseil délivré (devoir de conseil) | Obligation légale |
| Vous informer de sujets susceptibles de vous intéresser | Intérêt légitime, ou votre consentement si vous n'êtes pas client |
Aucune décision automatisée ni profilage n'est mis en œuvre. Vos données ne sont jamais vendues, louées ou cédées à des fins publicitaires.
04Qui peut y accéder
Vos données ne sont transmises qu'aux destinataires strictement nécessaires :
- Les compagnies d'assurance et sociétés de gestion partenaires, lorsqu'une solution est étudiée ou souscrite en votre nom.
- Mes prestataires techniques (messagerie, hébergement, outils de gestion), qui agissent sur mes instructions et sont tenus à la confidentialité.
- Les autorités de contrôle (ACPR, administration fiscale, TRACFIN) lorsque la loi l'exige.
Vos données sont hébergées au sein de l'Union européenne. Si un prestataire devait traiter des données hors de l'Union, ce transfert serait encadré par les garanties prévues par le RGPD.
05Combien de temps elles sont conservées
| Situation | Durée |
|---|---|
| Demande de contact sans suite | 3 ans à compter du dernier échange |
| Dossier client (conseil, contrats, correspondances) | 5 ans après la fin de la relation contractuelle |
| Documents d'identité et pièces justificatives | 5 ans après la fin de la relation, au titre de la lutte anti-blanchiment |
| Pièces comptables | 10 ans, conformément au Code de commerce |
À l'issue de ces durées, les données sont supprimées ou archivées de façon sécurisée lorsque la loi l'impose.
06Vos droits
Vous disposez à tout moment des droits suivants sur vos données :
- Accès : obtenir une copie des données vous concernant.
- Rectification : faire corriger une information inexacte ou incomplète.
- Effacement : demander la suppression de vos données, sauf lorsque la loi m'impose de les conserver.
- Limitation : demander le gel temporaire d'un traitement que vous contestez.
- Opposition : vous opposer à un traitement fondé sur mon intérêt légitime, notamment à toute prospection.
- Portabilité : récupérer vos données dans un format réutilisable.
- Directives post-mortem : définir le sort de vos données après votre décès.
Comment exercer vos droits
Écrivez-moi à maxime.paillot@uptimi.fr, ou par courrier au 23b rue de la Fontanette, 73700 Séez. Une copie de votre pièce d'identité pourra vous être demandée en cas de doute sur votre identité.
Je vous réponds dans un délai d'un mois. Si vous estimez, après m'avoir contacté, que vos droits ne sont pas respectés, vous pouvez saisir la CNIL : 3 place de Fontenoy, TSA 80715, 75334 Paris Cedex 07, ou sur www.cnil.fr.
07Cookies et outils du site
Ce site ne dépose aucun cookie publicitaire ni traceur de mesure d'audience. Vous n'avez donc aucun consentement à donner pour le consulter.
Les polices de caractères du site sont chargées depuis le service Google Fonts. À cette occasion, votre adresse IP est transmise à Google, qui peut la conserver brièvement à des fins techniques. Si vous préférez éviter ce transfert, ces polices peuvent être hébergées directement sur le site.
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08Sécurité
Je mets en œuvre des mesures raisonnables pour protéger vos données : accès protégés par mot de passe, postes et messageries sécurisés, échange des documents sensibles par des canaux appropriés, et limitation des données collectées au strict nécessaire.
En cas de violation de données susceptible d'engendrer un risque pour vos droits, vous en seriez informé conformément à l'article 34 du RGPD.
09Modification de cette politique
Cette politique peut évoluer, notamment en cas de changement réglementaire ou d'évolution de mon activité. La date de dernière mise à jour figure en haut de page.